Ränta beräknas från dagen efter förfallodatum och fram till det datum fakturan/kundfordringen betalas. Förutsättningen för att uträkningen av ränta ska kunna ske är att fakturan registreras med betaldatum och att inbetalningsjournalen bokförs. Beräkningen görs genom att den dröjsmålsränta som är uppsatt i kontomallen och Referensräntan läggs ihop.
Här beskrivs hur du får fram en lista på sent betalade kundfakturor med upplupen ränta samt hur du skapar räntefakturor av dessa.
- Gå in i huvudmenyn under Ekonomi → Kundreskontra.
- I dialogrutan går du in i huvudmenyn under Räntefakturering → Hantera räntefakturor.
- Finns det betalda fakturor med upplupen ränta visas de i dialogrutan. Markera fakturan du önskar att skapa och klicka på knappen Skapa Räntefaktura.
- Du kan ändra summorna genom att klicka på knappen Redigera avgifter/upplupet.
- Ändra förfallodag vid behov och klicka på knappen Skapa.
| Inne i kundreskontra kan du ändra Minsta upplupna belopp att räntefakturera och hämta Referensränta från Riksbanken under System → Inställningar → Generella.
Du ändrar räntekostnaden i Kundreskontra under System → Inställningar → Kundreskontramallar. Läs mer Fakturamall kundreskontra |
| Referensräntan sätts av Riksbanken och uppdateras 1 jan och 1 juli, detta måste användaren själv se till att uppdatera i Winassist.
Om Referensräntan är ett negativt värde och för att inte lämna rabatt på dröjsmålsräntan föreslås att du lägger in att den på 0 %. Exempel på uträkning: Om du har dröjsmålsränta på 8,5% och Referensränta på 9% så blir det totalt 17,5%. Räkneexempel: 100,000: – (inklusive 25 procents moms) * 0,175 (17,5 procent) = 17 500 kronor (räntebeloppet på årsbasis) /360*30 (30 avser det antal dagar det ska tas ut ränta för) = 1458,33 . När kunden betalat ursprungsbeloppet skickar du alltså ytterligare en faktura på 1458,33 kr. |
| Aktuell ränta kan du se här: http://www.riksbank.se/sv/Rantor-och-valutakurser/Referensranta-och-tidigare-diskonto-tabell/ |